La gestion du patrimoine consiste à pérenniser l’ensemble des biens et titres susceptibles d’être légués. Il faut le dire tout de suite, ce n’est pas une mission de tout repos, c’est un vrai parcours du combattant. C’est justement la raison d’être des cabinets de conseil en patrimoine. Leurs services soulagent grandement les particuliers qui s’inquiètent de l’avenir de leur patrimoine.
Découvrir les prestations d’un cabinet de gestion de patrimoine
Le patrimoine peut être transmis, vendu ou encore légué. Mais très peu savent qu’on peut également la rentabiliser, c’est-à-dire l’optimiser afin d’assainir ses finances. Et pour évaluer la rentabilité d’un patrimoine, il faut recourir à un cabinet de gestion de patrimoine (CGP). Ce dernier propose plusieurs services selon le profil et les objectifs des investisseurs. On peut notamment citer l’audit patrimonial qui consiste à dresser un état des lieux des biens et titres en possession. Ces derniers sont regroupés en trois catégories : les actifs, les passifs et les droits (droits d’usufruit, d’auteurs, inventions brevetées, etc. ). Il faut établir le bilan patrimonial pour faire un grand pas dans la gestion de son patrimoine.
C’est uniquement après que le CGP est en mesure de dresser une feuille de route à suivre vers l’atteinte des objectifs patrimoniaux. Il fournit ainsi un service d’ingénierie patrimoniale axé sur trois actions principales : optimiser, développer et prévoir. De son côté, la gestion déléguée est la prestation la plus connue de toutes qui consiste à confier à un conseiller en patrimoine la gestion complète des biens. Le recours à ce professionnel peut aussi être ponctuel, dans le cadre d’une transmission de patrimoine par exemple. D’autres investisseurs décident également de passer par un cabinet d’optimisation fiscale dans l’optique d’alléger leurs impôts ou dettes.
Les raisons de solliciter un cabinet de gestion de patrimoine
La gestion d’un patrimoine est pluridisciplinaire tant les actifs et passifs sont différents. Il faut avoir plusieurs compétences pour espérer rentabiliser le plus possible ses biens et ses titres. Recourir à un gestionnaire de patrimoine indépendant chez Perennity permet ainsi de se détacher des tâches chronophages et complexes, tout en profitant des meilleurs conseils pour optimiser son patrimoine. Il propose, en effet, un accompagnement pour choisir les placements et les investissements rentables. Grâce à l’audit patrimonial, il sera plus facile de réduire les dettes, d’améliorer les rendements des actifs comme les biens immobiliers ou encore de diversifier les supports financiers.
La prestation d’un CGP est aussi utile pour faire une estimation des revenus à partir de son patrimoine. Ce qui permet de programmer des versements réguliers pour faire des épargnes et préparer sa retraite. Pour la transmission d’un patrimoine, l’aide d’un conseiller spécialisé est utile pour clarifier les questions successorales. La succession se déroule alors sans encombre dans les meilleures conditions. En immobilier, les services d’un gestionnaire de patrimoine sont plus judicieux que ceux d’une agence pour réduire les impôts grâce à sa vision plus large. Mais il faut évidemment choisir le meilleur cabinet de gestion en patrimoine pour cela.
